El SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) es de cumplimiento obligatorio para los intermediarios de seguros en Colombia. Cumplirlo manualmente es lento y riesgoso; por eso cada vez más agencias lo automatizan.
¿Qué es SARLAFT y por qué aplica a los intermediarios?
SARLAFT es el conjunto de políticas y procedimientos que las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) deben implementar para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Los intermediarios de seguros, como agencias y corredores, están obligados a conocer a sus clientes y reportar operaciones sospechosas.
Obligaciones principales del SARLAFT
- Conocimiento del cliente (KYC): recolectar y validar la información mediante el formulario SARLAFT.
- Consulta de listas restrictivas: verificar al cliente contra listas OFAC, ONU y PEP.
- Monitoreo de operaciones: identificar operaciones inusuales o sospechosas.
- Reportes a la UIAF: reportar cuando corresponda.
- Conservación de evidencia: mantener trazabilidad para auditorías de la SFC.
El problema de cumplir SARLAFT manualmente
Diligenciar formularios en papel, consultar listas restrictivas una por una y archivar documentos físicos consume tiempo y deja espacio para errores. Además, dificulta presentar evidencia consolidada cuando la SFC realiza una auditoría.
Cómo cumplir SARLAFT con software especializado
Un software para intermediarios de seguros con módulo SARLAFT automatiza todo el proceso:
- El cliente diligencia el formulario SARLAFT virtual desde cualquier dispositivo.
- Se valida su identidad con un código de verificación (OTP).
- El sistema genera automáticamente el PDF con firma digital.
- Se consultan las listas restrictivas (OFAC, ONU, PEP) de forma automática.
- Toda la evidencia queda almacenada y trazable para auditorías.
Este contenido es informativo y no constituye asesoría legal. Consulta la normativa vigente de la SFC y la UIAF para los requerimientos específicos aplicables a tu entidad.
Conclusión
Cumplir SARLAFT no tiene por qué ser una carga operativa. Con un software para intermediarios de seguros como SICS de DBSOFT, automatizas el formulario, la firma digital, la consulta de listas restrictivas y la conservación de evidencia, cumpliendo la normativa SFC con tranquilidad.
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